Nebenkosten- und Heizkostennachzahlung: Zahlt das Jobcenter auch ohne laufendes Grundsicherungsgeld, und bis wann muss der Antrag da sein?

Drei Monate oder ein Monat: welche Frist gilt

Auf vielen Ratgeberseiten steht bis heute: Wer eine hohe Nebenkosten- oder Heizkostennachzahlung bekommt, kann beim Jobcenter bis zu drei Monate nach Fälligkeit einen Antrag stellen, auch ohne laufenden Bezug. Dieser Satz war einmal halb richtig. Heute ist er falsch, und wer sich darauf verlässt, verliert den Anspruch.

Die Regel stand in § 37 Abs. 2 Satz 3 SGB II und steht dort noch immer. Sie erfasst einen Antrag "für einen einzelnen Monat", in dem "aus Jahresabrechnungen von Heizenergiekosten oder aus der angemessenen Bevorratung mit Heizmitteln resultierende Aufwendungen für die Heizung fällig sind". Ein solcher Antrag wirkte, wenn er bis zum Ablauf des dritten Monats nach dem Fälligkeitsmonat gestellt wurde, auf den Ersten des Fälligkeitsmonats zurück. Der nächste Satz begrenzt das: "Satz 3 gilt nur für Anträge, die bis zum 31. Dezember 2023 gestellt werden."

Zwei Fehler stecken also in der verbreiteten Fassung. Die Frist ist ausgelaufen, und sie galt nie für Betriebskosten. Die Bundesagentur für Arbeit hat das in ihren Fachlichen Weisungen an einem Fall durchgespielt: Schließt eine kombinierte Abrechnung nur wegen der Nebenkosten mit einer Nachzahlung, "scheidet auch aus diesem Grund die einmonatige Antragstellung zur Sicherung der Heizkosten aus" (Rz. 37.7d, Beispiele). Die Weisung trägt den Stand 15. Mai 2023 und beschreibt die Dreimonatsfrist ausführlich, weil sie damals galt. Wer sie heute ohne Blick auf das Datum liest, zitiert eine abgelaufene Ausnahme.

Seit dem 1. Januar 2024 gilt für alle Nachforderungen nur noch die Grundregel: Leistungen werden "nicht für Zeiten vor der Antragstellung erbracht", und der Antrag "wirkt auf den Ersten des Monats zurück" (§ 37 Abs. 2 Satz 1 und 2). Ein Antrag am 30. November deckt den ganzen November. Ein Antrag am 1. Dezember deckt eine Nachforderung, die im November fällig war, nicht mehr.

Wann die Nachforderung fällig ist

Weil alles am Fälligkeitsmonat hängt, ist das die erste Zahl, die Sie auf der Abrechnung suchen. Die BA nennt drei Quellen: allgemeine Regeln, vertragliche Vereinbarungen "auch durch ein erst in der Rechnung benanntes Zahlungsziel" und besondere gesetzliche Regeln (Rz. 37.7b).

Die Abrechnung nennt ein Zahlungsziel. Steht dort "zahlbar bis 15. Dezember", ist Dezember der Fälligkeitsmonat, auch wenn das Schreiben im November ankam. Der Antrag gehört dann in den Dezember.

Die Abrechnung nennt kein Datum. Dann ist die Forderung sofort fällig, weil eine Leistungszeit "weder bestimmt noch aus den Umständen zu entnehmen" ist (§ 271 Abs. 1 BGB). Das Jobcenter Kreis Unna schreibt seinen Sachbearbeitern dazu: "Maßgeblich ist der Tag des Zuganges der Nebenkostenabrechnung bei dem/der Leistungsberechtigten." Kommt die Abrechnung am 28. Oktober ohne Zahlungsziel, bleiben für den Antrag noch drei Tage.

Der Mietvertrag regelt die Fälligkeit. Haben Sie mit dem Vermieter vereinbart, wann Nachzahlungen fällig werden, gilt diese Vereinbarung und der Monat, den sie ergibt.

Notieren Sie den Zugangstag, Unna lässt ihn ausdrücklich bei Ihnen erfragen. Ob die Abrechnung selbst fristgerecht und formell richtig ist, prüfen Sie parallel: Was eine wirksame Nebenkostenabrechnung enthalten muss und wann die Zwölfmonatsfrist des Vermieters abläuft, steht dort. Eine verspätete Abrechnung löst keine Zahlungspflicht aus, und dann muss auch das Jobcenter nichts übernehmen. Die BA lehnt in einem ihrer Beispiele einen Antrag unter anderem aus diesem Grund ab.

Ohne laufenden Bezug: der Anspruch für einen Monat

Hilfebedürftig ist, wer seinen Lebensunterhalt "nicht oder nicht ausreichend aus dem zu berücksichtigenden Einkommen oder Vermögen sichern kann" (§ 9 Abs. 1 SGB II). Im Fälligkeitsmonat steht auf der Bedarfsseite nicht nur die übliche Warmmiete, sondern zusätzlich die volle Nachforderung. Liegt Ihr Einkommen in normalen Monaten knapp über dem Bedarf, kann es in diesem einen Monat darunter liegen. Für diesen Monat besteht dann ein Anspruch.

Zwei Dinge folgen daraus, die in kaum einer Übersicht stehen:

• Das Jobcenter zahlt nicht die Nachforderung, sondern die Lücke. Gezahlt wird der Betrag, um den der Gesamtbedarf des Monats das anrechenbare Einkommen übersteigt. Liegt Ihr Einkommen 300 Euro über dem normalen Bedarf, bekommen Sie bei einer Nachforderung von 700 Euro rund 400 Euro, nicht 700.
• Betriebskosten und Heizung zählen beide. Die BA hält fest, dass "nicht nur die Heizkostenabrechnung, sondern (wie bisher) auch die Nebenkostenabrechnung als tatsächliche Kosten der Unterkunft zu betrachten sind und mit in die Ermittlung des Gesamtbedarfes für diesen Monat einfließen" (Rz. 37.7d, Beispiele). Haushaltsstrom gehört nicht dazu. Verrechnet der Versorger ein Stromguthaben mit einer Heizkostennachforderung, betrachtet das Jobcenter Kreis Unna beide getrennt und setzt die volle Heizkostennachforderung als Bedarf an.

Der Antrag ist an keine Form gebunden (BA, Rz. 37.1). Ein Schreiben, in dem Sie Leistungen nach dem SGB II für den Fälligkeitsmonat wegen der Nachforderung beantragen, reicht, um die Frist zu wahren. Maßgeblich ist bei Post und E-Mail der Tag des Eingangs. Nachweise fordert das Jobcenter danach an. Stellt es dabei fest, dass Ihr Einkommen auch sonst nicht reicht, muss es Sie auf einen laufenden Anspruch hinweisen. Das sind dann zwei Anträge, und die laufenden Leistungen beginnen frühestens mit dem Monat, in dem Sie sie beantragen (Rz. 37.7e).

Vermögen. Seit dem 1. Juli 2026 gibt es im Grundsicherungsgeld keine Karenzzeit für Vermögen mehr. Die BA-Weisung von 2023 beschreibt für den Einmonatsantrag noch eine Vermutung, dass kein Vermögen vorhanden ist, wenn Sie das im Antrag erklären (Rz. 37.7c, gestützt auf § 12 Abs. 6 SGB II in der damaligen Fassung). Diese Regel enthält der geltende § 12 nicht mehr. Abgesetzt wird stattdessen für jede Person der Bedarfsgemeinschaft ein Freibetrag nach Alter: 5.000 Euro bis 30 Jahre, 10.000 Euro ab 31, 12.500 Euro ab 41 und 20.000 Euro ab 51 Jahren (§ 12 Abs. 2). Was darüber liegt, deckt die Nachforderung selbst. Welche Vermögenswerte außerdem geschützt sind, steht unter Grundsicherungsgeld.

Welcher Teil angemessen ist

Die Nachforderung ist kein Sonderposten, sie wird Teil der Kosten für Unterkunft und Heizung. Damit gilt auch die Grundregel des § 22 Abs. 1 Satz 1: anerkannt werden die tatsächlichen Aufwendungen, "soweit diese angemessen sind". Drei Prüfungen sollten Sie kennen.

Nicht gezahlte Abschläge. Hat jemand die geforderten Vorauszahlungen nicht oder nicht vollständig gezahlt, ist die Nachforderung zum Teil nichts anderes als aufgelaufene Rückstände. Die BA rechnet diesen Teil heraus: Das Jobcenter "berechnet, welche Abschläge hätten gezahlt werden müssen und mindert entsprechend die Heizkostennachzahlung um die Beträge, die nicht geleistet wurden" (Rz. 37.7d, Beispiele). Nur der Rest ist Bedarf. Zahlen Sie deshalb eine Erhöhung der Vorauszahlungen, sobald sie verlangt wird.

Heizkosten über der Grenze. Unangemessen hohe Heizkosten werden anerkannt, solange eine Senkung nicht möglich oder nicht zumutbar ist, "in der Regel jedoch längstens für sechs Monate" (§ 22 Abs. 1 Satz 9). Eine Karenzzeit gibt es für die Heizung nicht. Das Jobcenter Kreis Unna übernimmt eine überhöhte Nachforderung trotzdem in voller Höhe, wenn noch keine Kostensenkung umgesetzt war, und verschickt im selben Zug die Aufforderung, die Kosten zu senken.

Zeiträume nach einer Kostensenkung. War die Warmmiete schon auf das angemessene Maß gekürzt, wird für diesen Zeitraum nichts nachgezahlt. Betrifft die Kürzung nur einen Teil des Abrechnungsjahres, teilt Unna die Nachforderung zeitanteilig auf: Bei 120 Euro Nachforderung und einer Kürzung ab 1. April werden 25 Prozent übernommen, also 30 Euro.

Ob der übernommene Betrag stimmt, steht im Bescheid. Gegen eine Ablehnung oder Kürzung läuft die übliche Frist von einem Monat ab Bekanntgabe für den Widerspruch.

Im laufenden Bezug: was sich daraus ergibt

Wer ohnehin Grundsicherungsgeld bekommt, braucht keinen neuen Antrag, sondern reicht die Abrechnung ein. Der Bedarf entsteht trotzdem im Fälligkeitsmonat, und das Jobcenter erlässt dafür einen Änderungsbescheid. Drei Fallgruppen kommen in der Praxis immer wieder vor.

Die Abrechnung wird spät eingereicht. Das Jobcenter Kreis Unna rechnet eine Nachforderung, die im Februar fällig war und erst im Juni vorgelegt wurde, weiter dem Februar zu. Die verspätete Zahlung macht aus der Forderung keine Schulden. Die Grenze zieht Unna mit § 40 Abs. 1 Satz 2 SGB II, der die rückwirkende Korrektur im SGB II auf ein Jahr verkürzt: Eine Nachforderung, die im Februar 2020 fällig war und im Juni 2022 vorgelegt wurde, hat Unna nicht mehr übernommen.

Die Abrechnung betrifft eine Zeit vor dem Bezug. Entscheidend ist der Fälligkeitsmonat, nicht der Abrechnungszeitraum. Wer seit Januar Leistungen bekommt, in derselben Wohnung lebt und im März eine Nachforderung für das Vorjahr erhält, bekommt sie als Bedarf anerkannt. Nur soweit vor dem Bezug Vorauszahlungen nicht geleistet wurden, ist die Nachforderung insoweit Schulden. War die Nachforderung dagegen schon vor dem ersten Leistungsmonat fällig, lehnt Unna die Übernahme als Bedarf ab.

Die Nachforderung beruht auf zweckwidrig verwendeten Abschlägen. Hat das Jobcenter die Abschläge gezahlt und sind sie nicht beim Vermieter angekommen, ist der fehlende Teil kein Bedarf mehr. Für ihn bleibt nur die Übernahme als Schulden nach § 22 Abs. 8 SGB II, wenn sonst die Kündigung oder eine Energiesperre droht. Schulden "sollen" dann übernommen werden, wenn das gerechtfertigt und notwendig ist und sonst Wohnungslosigkeit droht, auch das nach § 12 Abs. 2 Satz 1 geschützte Vermögen ist vorrangig einzusetzen, und Geldleistungen "sollen als Darlehen erbracht werden". Ein solches Darlehen wird mit 5 Prozent des Regelbedarfs vom laufenden Grundsicherungsgeld getilgt. Wie diese Rate mit anderen Abzügen zusammengerechnet wird, steht unter Jobcenter fordert Geld zurück. Außerdem kann das Jobcenter Miete und Abschläge künftig direkt an den Vermieter zahlen (§ 22 Abs. 7 Satz 2).

Nachforderung für die alte Wohnung

Eine Nachforderung kommt oft erst, wenn man schon umgezogen ist. Grundsätzlich sichert eine Zahlung für eine Wohnung, in der niemand mehr lebt, keine Unterkunft. Das Bundessozialgericht hat 2017 aber entschieden, wann sie trotzdem Bedarf ist (BSG, 13.07.2017, B 4 AS 12/16 R).

Im entschiedenen Fall war eine Familie mit zwei Kindern im November 2009 mit Zusicherung des Jobcenters umgezogen. Für das Jahr 2009 kam aus der alten Wohnung eine Nachforderung über 274,48 Euro, fällig am 17. Mai 2010. Das BSG ordnete sie den Kosten der Unterkunft und Heizung zu, weil die Familie seit dem Abrechnungszeitraum bis zur Fälligkeit durchgehend im Leistungsbezug stand und der Umzug zugesichert war. Das Jobcenter musste den auf die klagende Person entfallenden Anteil von 90,01 Euro für Mai 2010 zahlen.

Das Jobcenter Kreis Unna hat das in seine Arbeitshilfe übernommen und um einen Fall erweitert: übernommen wird bei durchgehendem Bezug auch, wenn der Umzug auf eine Aufforderung zur Kostensenkung zurückging. Abgelehnt wird dagegen, wenn der Abrechnungszeitraum vor dem Leistungsbezug liegt und die Wohnung nicht mehr bewohnt wird. Wer vor einem Umzug steht, sollte deshalb nicht nur die neue Miete zusichern lassen. Welches Jobcenter dabei was zusichert, steht unter Umzug mit Grundsicherungsgeld. Bei einem Wechsel in den Bezirk eines anderen Jobcenters ist nach der Unnaer Arbeitshilfe das Jobcenter zuständig, das im Fälligkeitsmonat zuständig war.

Guthaben: weniger Wohnkosten im Folgemonat

Für die Gegenrichtung hat § 22 Abs. 3 SGB II eine eigene Regel. Rückzahlungen und Guthaben, die den Kosten für Unterkunft und Heizung zuzuordnen sind, "mindern die Aufwendungen für Unterkunft und Heizung nach dem Monat der Rückzahlung oder der Gutschrift". Das Guthaben wird also nicht wie Lohn als Einkommen angerechnet, es senkt den Wohnkostenbedarf des Folgemonats. Das Jobcenter Kreis Unna rechnet so: Wird ein Guthaben von 120 Euro am 1. Februar ausgezahlt, mindert es den Bedarf im März. Ist es höher als die Wohnkosten dieses Monats, läuft die Minderung in den nächsten Monaten weiter, bis es aufgebraucht ist.

Zwei Teile bleiben nach dem Gesetz außer Betracht:

• Rückzahlungen für Haushaltsenergie. Ein Stromguthaben behalten Sie.
• Rückzahlungen für nicht anerkannte Wohnkosten. Hat das Jobcenter wegen zu hoher Kosten nur einen Teil gezahlt und Sie den Rest aus dem Regelbedarf, steht ein Guthaben bis zur Höhe Ihres Eigenanteils Ihnen zu. In Unnas Beispiel zahlte eine Bedarfsgemeinschaft im Jahr 600 Euro selbst zu, das Guthaben betrug 100 Euro. Angerechnet wurde nichts.

Ist der Monat, in dem das Guthaben anzurechnen war, schon ausgezahlt, fordert das Jobcenter den Betrag mit einem Aufhebungs- und Erstattungsbescheid zurück. Reichen Sie deshalb jede Abrechnung ein, auch die mit Guthaben.

Was die Reform zum 1. Juli 2026 geändert hat

Die Umstellung auf das Grundsicherungsgeld durch das Dreizehnte Gesetz zur Änderung des SGB II (BGBl. 2026 I Nr. 107) hat § 22 an mehreren Stellen geändert: die Obergrenze beim Eineinhalbfachen der angemessenen Kosten in der Karenzzeit, die Ausnahmen bei Mietpreisbremse und Quadratmeterobergrenze, die Zusicherung nach Absatz 4 und den neuen Namen der Leistung in den Absätzen 7 und 8. Absatz 3 über Guthaben ist unverändert geblieben, eine eigene Regel für Nachforderungen ist nicht hinzugekommen, und § 37 Abs. 2 enthält die abgelaufene Heizkostenregel weiterhin mit ihrer Befristung. Für Nachforderungen gilt also seit 2024 dasselbe. Spürbar wird die Reform nur über das Vermögen: Ohne Karenzzeit prüft das Jobcenter auch für einen einzelnen Monat mit den Freibeträgen nach Alter.

Wo diese Regeln enden

Diese Seite gilt für das Grundsicherungsgeld nach dem SGB II, also für erwerbsfähige Menschen unter der Altersgrenze und die Menschen in ihrer Bedarfsgemeinschaft. Wer dauerhaft voll erwerbsgemindert ist oder die Altersgrenze erreicht hat, wendet sich an das Sozialamt. Dort gelten eigene Vorschriften, und ein Guthaben wird nach dem SGB XII als Einkommen angerechnet, wie die Unnaer Arbeitshilfe für einen gemischten Haushalt festhält. Was das Jobcenter für angemessen hält, legt jeder kommunale Träger in seinem eigenen Konzept fest. Die Praxisbeispiele stammen aus der Arbeitshilfe des Jobcenters Kreis Unna, andere Jobcenter können einzelne Fälle anders handhaben.